Logiciel de gestion des prêts
L'expérience ultime du prêt
rapide, sûre, intuitive
Proposez à vos clients des services de prêt sans friction
L'expérience ultime du prêt
Gestion des demandes et des prospects
LOS simplifie l'approche de la recherche de prospects et facilite le suivi et la communication. Il rationalise également la sélection des pistes éligibles pour un traitement ultérieur.
Traitement des applications numériques
Le système permet aux utilisateurs de demander des prêts par voie numérique, qu'il s'agisse de prêts personnels, de prêts hypothécaires ou de financement d'entreprises. Pour les prêteurs, il réduit la charge administrative et la paperasserie manuelle, minimise les erreurs et accélère les décisions de prêt.
Capacités d'intégration
Le système de montage de prêts s'intègre aux systèmes et sources de données externes, tels que les agences d'évaluation du crédit et les systèmes bancaires de base. Il fonctionne également avec des outils tiers pour améliorer l'accessibilité des données et l'efficacité des processus.
Moteur basé sur la décision
Il déploie des technologies avancées pour évaluer l'éligibilité des prêts, les profils de risque, la catégorie, le montant, le taux d'intérêt et la gestion des tâches. LOS peut également exploiter les profils des emprunteurs et définir les conditions de prêt pour permettre des décisions éclairées.
Gestion des documents
LOS organise et stocke les demandes de prêt, les vérifications, les documents d'identité et les pièces justificatives sous forme numérique, conformément aux exigences réglementaires. Le système génère automatiquement les contrats et les accords et facilite la récupération et l'examen des documents.
Décaissement du prêt
LMS assure un décaissement efficace et transparent des prêts aux emprunteurs, avec un suivi en temps réel de l'état des prêts.
Service et gestion des prêts
Il assure le suivi du portefeuille, de la performance des prêts et des remboursements et identifie les problèmes potentiels liés aux retards de paiement.
Gestion des collections
Le système automatise la gestion du recouvrement, y compris la mise en place de rappels pour les paiements en retard et la gestion des comptes en souffrance.
Gestion des risques
Le système fournit un tableau de bord personnalisé pour chaque demandeur, y compris la cartographie des garanties. Il permet de repérer les éventuels mauvais payeurs et les fréquences de remboursement irrégulières.
Gestion des APM
Notre système de gestion des prêts rationalise la gestion du portefeuille de prêts avec le suivi des DPD conformément aux normes IRAC, permet le déplacement automatique des intérêts courus vers les intérêts suspendus, la percolation automatique du statut NPA vers les comptes liés et fournit un provisionnement solide par le biais de la radiation des comptes et de la reprise des comptes.
Restructuration de prêts
Le LMS permet de modifier les conditions des contrats de prêt existants, notamment en ajustant les taux d'intérêt, les montants des IME, la durée ou la fréquence des remboursements, en fonction de la situation financière de l'emprunteur ou de la réglementation de la coopérative d'épargne et de crédit.
Outils de réglementation et d'information
Les principales caractéristiques sont le grand livre et la comptabilité en temps réel. Ces outils permettent également de gérer la restructuration des prêts, les radiations, les frais de renonciation/pénalités, les rapports réglementaires, la gestion des créances douteuses, les actions en justice et le suivi.
Plus de caractéristiques
Adaptation et efficacité des opérations de prêt
Capacités de dépistage avancées
Le système peut identifier, évaluer et atténuer les risques potentiels en rationalisant les opérations telles que la solvabilité. Il garantit que la complexité du système est indépendante de la prise de décision liée à l'exposition financière.
Communication avec les clients
Les services de soutien comprennent, entre autres, des canaux de messages, des tableaux de bord, des rapports et des tâches. Le tableau de bord informe les entités concernées des fonctions qui leur sont assignées, garantissant ainsi une communication et une exécution des tâches harmonieuses.
Rapports et analyses
Génère des informations exploitables sur les opérations de prêt afin d'améliorer l'expérience des utilisateurs. Les utilisateurs peuvent générer des rapports en temps réel, suivre les indicateurs clés de performance et tirer parti de recommandations fondées sur des données pour optimiser les stratégies et les opérations.
Limites et garanties
Il offre des outils complets pour gérer efficacement les limites de crédit et les garanties. Le système garantit le respect des politiques de prêt, évalue la valeur des garanties et surveille l'exposition au risque de crédit afin de maintenir un portefeuille de prêts sain et d'atténuer les risques.
Automatiser la souscription
Le système automatise le processus de souscription, y compris l'évaluation de la solvabilité du demandeur et la détermination des conditions du prêt. Il réduit les interventions manuelles, accélère les approbations et garantit la cohérence des décisions.
Tableau de bord complet et personnalisé
Le système offre un tableau de bord personnalisé complet qui consolide toutes les données et tous les indicateurs pertinents. L'onglet du tableau de bord présente des vues personnalisées pour suivre les performances, contrôler les indicateurs clés de performance et obtenir des informations en temps réel sur les activités de l'entreprise.
LOMS prêt à l'emploi
Notre LOMS prêt pour le cloud est hébergé sur Oracle Cloud Infrastructure, afin de réduire de manière significative les coûts CAPEX et OPEX tout en accélérant le temps de mise sur le marché.
Agrégation multipartite
Au-delà des institutions financières, notre système de gestion des prêts permet également aux agrégateurs tiers de gérer les prêts numériquement. Ces agrégateurs jouent un rôle essentiel en tant qu'intermédiaires en mettant en relation les emprunteurs avec une gamme variée d'options de prêt.
Services gérés
Notre système fournit des solutions informatiques stratégiques, préventives et transparentes avec une optimisation continue de l'infrastructure informatique hébergée, un support 24/7 et une gestion experte par des administrateurs de sécurité et de système certifiés en nuage.
Module de co-prêt/BC et de contrôle
Notre plateforme permet à de multiples institutions de financer des projets à grande échelle, en accordant des prêts conjoints grâce à un module de contrôle qui permet de diversifier les risques et d'augmenter la capacité de prêt tout en partageant les bénéfices du projet.
Flux de travail multi-produits
En tant que plateforme unique, notre système configure et gère divers produits de prêt (par exemple, les prêts automobiles, les prêts immobiliers, les prêts pour l'achat d'or). Adapter les flux de travail pour chaque produit de prêt afin de se conformer aux réglementations spécifiques et aux besoins de l'entreprise. Rationaliser le traitement et l'approbation des prêts pour les différentes lignes de produits au sein d'un système unifié
L'API d'abord
Notre système s'appuie sur une approche "API-first" qui rationalise les cycles de développement et réduit les délais de mise sur le marché grâce à une architecture souple et efficace. Il s'intègre facilement aux systèmes existants et aux applications tierces pour améliorer l'évolutivité.
Questions fréquemment posées
Le LOMS de MobiFin peut-il être facilement personnalisé pour s'adapter à des produits et processus de prêt uniques ?
Oui, le LOMS de MobiFin est hautement personnalisable et peut être adapté pour répondre aux besoins spécifiques de divers produits de prêt tels que le prêt personnel, le prêt immobilier, le prêt à la consommation et le prêt professionnel. Sa flexibilité permet aux prêteurs de configurer différentes structures de prêt, modèles d'évaluation des risques et stratégies de tarification. Il s'adapte totalement à l'évolution des conditions du marché et des besoins des emprunteurs.
Le LOMS de MobiFin supporte-t-il des API ouvertes pour permettre une intégration facile avec d'autres solutions fintech ?
Oui, le LOMS de MobiFin fournit des API ouvertes, permettant une intégration facile avec les systèmes internes et externes tels que les bureaux de crédit, les systèmes bancaires centraux et les sources de données tierces, pour améliorer la précision des données et l'efficacité des processus.
Comment votre système de gestion des prêts contribue-t-il à garantir la conformité lors de l'octroi des prêts ?
Notre LOS intègre les exigences réglementaires dans les flux de travail, ce qui réduit les erreurs et garantit le respect des directives légales tout au long du processus.
Votre LOMS offre-t-il une automatisation de bout en bout des processus de prêt ?
Oui, nous proposons une automatisation complète des flux de travail, rationalisant l'ensemble de votre processus de prêt, de la prospection à la gestion. Vous pouvez concevoir, déployer, exécuter, suivre et administrer vos processus commerciaux, en garantissant l'efficacité et en réduisant les erreurs manuelles tout au long du cycle de vie du prêt.
MobiFin LOMS aide-t-il à gérer les rapports réglementaires et les audits ?
Oui, MobiFin LOMS fournit des outils pour rationaliser les rapports réglementaires et générer les rapports et la documentation nécessaires pour les audits.
MobiFin LOMS dispose-t-il d'outils pour gérer les portefeuilles de prêts et surveiller l'exposition au risque ?
Oui, MobiFin LOMS offre de solides capacités de gestion de portefeuille, y compris des outils pour suivre la performance des prêts, analyser l'exposition au risque et identifier les prêts à problèmes potentiels. Les prêteurs peuvent utiliser ces fonctionnalités pour gérer de manière proactive leurs portefeuilles de prêts et réduire les risques.
Les conditions générales peuvent-elles être personnalisées pour chaque produit et chaque client potentiel ?
Oui, les conditions générales, les fonctionnalités de négociation et d'approbation peuvent être personnalisées par produit et par lead.
Les modèles d'évaluation et de notation du risque de crédit sont-ils pris en charge dans vos LOMS ?
Oui, notre LOMS s'intègre aux agences d'évaluation du crédit et propose des modèles d'évaluation du crédit intégrés pour vous aider à évaluer la solvabilité des demandeurs de prêt. Il fournit des rapports de crédit complets, des évaluations de risque et des outils d'aide à la décision.
Comment votre plateforme LOMS garantit-elle la sécurité des données et la conformité aux réglementations ?
Notre plateforme LOMS est conçue en tenant compte de la sécurité des données et de la conformité. Nous respectons les réglementations du secteur et proposons des modules intégrés qui génèrent des rapports réglementaires et d'audit adaptés à vos besoins spécifiques.
MobiFin offre-t-il des options de déploiement basées sur le cloud pour sa solution LOMS ?
Oui, MobiFin propose des options de déploiement sur site et dans le nuage pour sa solution LOMS, ce qui permet une flexibilité et une évolutivité rapide.
